2。审计费用、消息披露费为基金全体承担费用，且年金额为预估值，最终现实金额以基金按期演讲披露为准。

　　争议处置期间，基金办理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续、勤奋、尽责地履行基金合同和托管和谈的权利，基金份额持有人的权益。

　　证券市场价钱遭到经济要素、要素、投资心理和买卖轨制等各类要素的影响，导致基金收益程度变化而发生风险，次要包罗政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、采办力风险、再投资风险、运营风险。

　　中银淳享一年按期债券型倡议式证券投资基金基 金产物材料概要更新 编制日期：2025年2月17日 送出日期：2025年2月24日 本概要供给本基金的主要消息，是招募仿单的一部门。 做出投资决定前，请阅读完整的招募仿单等发卖文件。 一、产物概况 中银淳享一年定开债券 基金简称 基金代码 016689 倡议式 中国邮政储蓄银行股份 基金办理人 中银基金办理无限公司 基金托管人 无限公司 基金合同生效日 2022-12-29 基金类型 债券型 买卖币种 人平易近币 运做体例 按期式 频次 每 12个月 起头担任本基金 2023-01-13 基金司理的日期 基金司理 易芳菲 证券从业日期 2009-07-01 注：本基金不向小我投资者公开辟卖。 二、基金投资取净值表示 (一) 投资方针取投资策略 本基金正在无效节制投资组合风险的前提下，力争为基金份额持有人获 投资方针 取超越业绩比力基准的投资报答。 本基金的投资范畴为具有优良流动性的金融东西，包罗债券（国债、金融债（包罗但不限于政策性银行金融债、贸易银行债、贸易银行次级债、非银金融机构债）、央行单据、处所债、企、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、支撑机构债券、支撑债券）、资产支撑证券、债券回购、和谈存款、按期存款及其他银行存款、同业存单、货泉市场东西以及法令律例或中国证监会答应基金投资的其他金融东西，但须合适中国证监会相关。

　　费用类别 收费体例/年费率或金额 收取方 办理费 0。30% 基金办理人、发卖机构 托管费 0。10% 基金托管人 审计费用 60，000。00 会计师事务所 消息披露费 120，000。00 披露报刊！

　　2。基金产物材料概要消息发生严沉变动的，基金办理人将正在三个工做日内更新，其他消息发生变动的，基金办理人每年更新一次。因而，本文件内容比拟基金的现实环境可能存正在必然的畅后，如需及时、精确获取基金的相关消息，敬请同时关心基金办理人发布的相关姑且通知布告等。

　　投资者应认实阅读《基金合同》、《招募仿单》等法令文件，及时关心本公司出具的恰当性看法，各发卖机构关于恰当性的看法不必然分歧，本公司的恰当性婚配看法并不表白对基金的风险和收益做出本色性判断或者。基金合同中关于基金风险收益特征取基金风险刻日、投资经验及风险承受能力隆重决策并自行承担风险，不该采信不符律律例要求的发卖行为及违规宣传推介材料。

　　如法令律例或监管机构当前答应基金投资其他品种，基金办理人正在履行响应法式后能够将其纳入投资范畴。

　　正在基金办理运做过程中，基金办理人的学问、经验、判断、决策、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益程度，形成办理风险。基金办理人的办理程度、办理手段和办理手艺等对基金收益程度也存正在影响。

　　数据截止日期：2024-12-31 0。61% 银行存款和结算 备付金合计 99。39% 固定收益投资(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增加率及取同期业绩比力基准的比力图？。

　　1。中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表白其对本基金的价值和收益做出本色性判断或，也不表白投资于本基金没有风险。基金办理人按照恪尽职守、诚笃信用、隆重勤奋的准绳办理和使用基金财富，但不基金必然盈利，也不最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

　　放期起头前一个月、期以及期竣事后一个月内，本基金债券资产的投资比例可不受上述。期内，本基金持有现金（不包。

　　若投资者认购/申购本基金份额，正在持有期间，投资者需收入的运做费率如下表： 注：基金办理费率、托管费率、发卖办事费率（如有）为基金现行费率！

　　基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，应期流动性需要，为基金份额持有人好处，本基金开。

　　为应对投资者的赎回申请，基金办理人可采纳各类无效办理办法，满脚流动性需求。但若是呈现较大数额的赎回申请，基金资产变现坚苦时，基金面对流动性风险。

　　3。各方当事人同意，因《基金合同》而发生的或取《基金合同》相关的一切争议，如经敌对协商未能处理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济商业仲裁委员会，仲裁地址为市，按照中国国际经济商业仲裁委员会届时无效的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是结局的，对当事人均有束缚力，除非仲裁裁决还有，仲裁费、律师费由败诉方承担。

　　本基金的特定风险包罗：（1）本基金每年一次申购和赎回，投资者需正在期提出申购赎回申请，正在非期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。（2）期若是呈现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现坚苦，基金可能面对必然的流动性风险，存正在着基金份额净值波动的风险。（3）《基金合同》生效之日起满三年后的对应日，若基金资产净值低于 2亿元，《基金合同》从动终止并按其商定法式进行清理，无需召开基金份额持有会审议，且不得通过召开基金份额持有会的体例延续《基金合同》刻日。故存正在着基金无法继续存续的风险。（4）本基金次要投资于信用类的固定收益类品种，因而，本基金除承担因为市场利率波动形成的利率风险外还要承担如企、公司债等信用品种的发债从体信用恶化形成的信用风险。（5）本基金的投资范畴包罗资产支撑证券。资产支撑证券存正在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操做风险和法令风险等。（6）本基金可能存正在特定机构投资者大额赎回导致的风险，包罗特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险、特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险。